Як зрозуміти, що ваш фінансовий консультант шахрай

Фінансовий консультант - незамінний помічник при інвестуванні. Однак, як не помилитися з вибором і не втратити гроші? У нашій статті ми пропонуємо кілька способів по обчисленню шахраїв серед фінансових консультантів, а так же розповімо вам, що робити, якщо ваш фінансовий консультант вас підвів.

Поганий фінансовий консультант:

Фінансовий консультант Вам заявляє, що інвестиції повинні бути зроблені до певної дати? Не існує ніяких інвестицій, які обмежені за часом, тим більше в наші дні. Такі люди не є фінансовими консультантами, а звичайними продавцями і торговими представниками.

Відмовляється говорити, яку комісію він бере.

Кожен інвестиційний крок пов'язаний з витратами. Найчастіше мова йде про збори і комісіях консультантів. Вам необхідно з'ясувати, який відсоток від загальної суми консультант забирає собі.

Переконує вас інвестувати все в один варіант.

Будьте уважні, ваш консультант може почати переконувати вас всадити все в один варіант. В такому разі не довіряйте йому свої кошти.

Фінансовий консультант зустрічається тільки з вами.

Фінансовий консультант перш за все повинен бути повідомлений не тільки про вашу фінансову ситуаци, але і вашого партнера. Якщо ви живете в шлюбі або відповідаєте за фінанси якогось третьої особи, хороший фінансовий консультант ніколи не огранічітсявстречей тільки з вами. Якщо він хоче бачитися і мати справу тільки з вами те, що щось тут не так.

Йому не цікаві цілі ваших інвестицій і ваші потреби.

Справжній фінансовий консультант повинен завжди ставити питання, на кшталт: у вас є борги? Як у вас зі здоров'ям? Чи збираєтеся купувати будинок, автомобіль? Чи збираєтеся інвестувати, як я вам пропоную? Чи підходить вам цей спосіб? Хороший консультант повинен знати, як зосередиться на ваших поточних потребах.

Фінансовий консультант не відповідає на питання

Остерігайтеся консультантів, які не відповідають на ваші запитання з приводу інвестицій. Хороший фінансовий консультант повинен відповісти на всі ваші запитання пов'язані з вашими грошима.

Щомісячні виписки з вашого рахунку

Хороший фінансовий консультант буде вам посилати щомісячні виписки з рахунку, щоб ви могли перевірити всі трансакції. Дана виписка повинна бути виготовлена брокерською компанією, клієнтом якої ви є, а не компанією фінансового консультанта.

Фінансовий консультант не повідомляє вам про зміни

Поганий фінансовий консультант вас не інформує про важливі зміни, які можуть вас торкнутися. У разі, якщо акції падають або все йде не зовсім так, як планував фінансовий консультант, ви повинні дізнатися про це від нього, а не з газет та інтернету!

Як відрізнити торгового представника від фінансового консультанта.

Торговий уявити повинен представляти, виключно одне або кілька осіб і пропонувати тільки продукцію компанії або компаній, на яких він працює. Фінансовий консультант, навпаки, має в своєму портфоліо фінансові продукти від самих різних компаній. Таким чином клієнт може вибрати для себе найвигідніший серед представленого.

Що робити, якщо фінансовий консультант вас не влаштовує?

Якщо ви незадоволені послугами консультанта або договорами, які ви за його порадою зробили висновок, ви не повинні це так залишати. В першу чергу зверніться до самого консультанта, не кожен з них лиходій, все робить заради наживи. Багато консультантів порядні люди і готові брати відповідальність за свої дії.

Якщо ви не можете домовитися з самим консультантом, зверніться в заклад в якому він працює. Якщо ж він працює сам на себе і є членом асоціації, зверніться в асоціацію.

В іншому випадку зверніться в реєстр підприємців (živnostenský úřad), адже часто фінансовий консультант є індивідуальним підприємцем.

Як підготувати презентацію? 8 порад від професійних спікерів
Додаткові збори в готелях - як не переплачувати за готель
Як написати успішне резюме? Найчастіші помилки в резюме
Планування подорожі - шість важливих основ
Як правильно витрачати гроші? 10 порад по сімейної бухгалтерії