Як стати кваліфікованим інвестором, азбука інвестора

Схема отримання статусу кваліфікованого інвестора чітко визначена. Високопрофесійні учасники інвестиційного ринку, наприклад, брокер або інвестиційний фонд, має право визначати, чи підходить інвестор кваліфікованим. Рівень кваліфікації визначається за допомогою перевірки власними силами, або шляхом надання інвестором необхідних документів (реєстраційні записи про володіння і управління цінними паперами, підтвердження проведення з ними різних операцій і т. Д.). Всіх отримали статут кваліфікованого інвестора вносять до спеціального реєстру, який щоквартально подається в ФСФР (Федеральну службу з фінансових ринків). У цьому реєстрі чітко прописується, за якими саме інструментам визнана кваліфікація інвестора.

Статус кваліфікованого інвестора є актуальним тільки для областей, які входять в спектр контролю ФСФР, тобто стосуються фондового ринку. Припустимо, ви вирішили придбати золото в злитках, або відкрити ОМС (металевий рахунок) у банку - тут абсолютно ніхто не повинен цікавитися вашою кваліфікацією - ФСФР не є регулятором цих інструментів. А в разі, наприклад, відкриття фонду, що спеціалізується на інвестиціях в золото, його творці можуть установаіть рамки участі для звичайних інвесторів.

Критерії, які сформульовані в законом акті, можна об'єднати під двома поняттями: капітал і досвід. Їх наявність дозволяє людині більш ясно оцінювати ризики і, відповідно, приймати більш зважені, грамотні і розумні рішення. Отже, інвестора можна вважати кваліфікованим, якщо він відповідає будь-яким двом з наступних трьох вимог:

• майно: інвестор є власником фінансових активів / цінних паперів вартістю від 3 000 000 рублів;
• спеціальність: він працював / працює фахівцем в структурах, які є професійними учасниками ринку. Залежно від рівня організації, необхідний термін роботи в ній може значно коливатися, - від 3 місяців до 3 років;
• обсяг угод: він останній рік кожен квартал здійснював не менше 10 і операцій з акціями та / або іншими інструментами. Сума подібних угод за 4 кварталу має становити понад 300 000 рублів. (Є ще варіант: п'ять і більше угод з цінними паперами та / або іншими інструментами за три роки при загальній сумі операцій від 3 000 000 рублів).