Як притягти до відповідальності банк за шахрайство і як убезпечитися від їх вимагань

Відповіді юристів (19)

Олексій, добрий день!

На підставі ч.3 ст. 327 КК РФ

Підробка, виготовлення або збут підроблених документів, державних нагород, штампів, печаток, бланків

3. Використання завідомо підробленого документа - карається штрафом в розмірі до вісімдесяти тисяч рублів або в розмірі заробітної плати або іншого доходу засудженого за період до шести місяців, або обов'язковими роботами на строк до чотирьохсот вісімдесяти годин, або виправними роботами на строк до двох років, або арештом на строк до шести місяців.

Клопотання про проведення експертизи всіх документів, наданих банком, надайте суду документацію, що підтверджує погашення боргу

З повагою, С.А. Шведов

Є питання до юриста?

Олексій, здрастуйте. Оскільки у Вашому питанні фігурують судові рішення, добре б ознайомитися з їх текстом. Крім того, не зовсім зрозуміло, щодо чого банк звертався до судових приставів за новим стягненням якщо Ви вище вказали, що

Можливо мова йде про індексацію або стягнення відсотків за ст. 395 ГК РФ?

Викладіть, будь ласка, позовну заяву.

уточнення клієнта

Чи не визнають частково мої виплати хоча у мене на руках прибуткові ордери а накручують відсотки на основний борг (ніби він не виплачений) і відсотки на відсотки і неустойку на всю суму за рішенням справи

м Львів

А Ви зверталися з цього приводу в поліцію?

уточнення клієнта

Ні, тільки в прокуратуру.

Добрий день, Олексій.

Якщо Ви всю суму за рішенням суду вже виплатили і при цьому термін дії договору вже закінчився, то в такому разі не зовсім зрозуміло яким чином банк ще щось зібрався з Вас стягувати, що саме це за суми.

Як притягти до відповідальності банк за шахрайство і як убезпечитися від їх вимагань.
Олексій

Насправді зараз встановити хто саме підробив підпис буде дуже складно.

Взагалі формально тут є ознаки шахрайства, але є гроші по кредиту були повністю отримані Вами, то не зовсім зрозуміло яка вигода тут у особи, який підробив підпис, адже грошей він як я зрозумів не отримав при цьому.

Взагалі я думаю тут крім підготовки відзиву на позовну заяву банку також є сенс подати скаргу в Центральний банк на дії банку.

З повагою.
Васильєв Дмитро.

1. Загальний строк позовної давності становить три роки з дня, визначеного відповідно до статті 200 цього Кодексу.

Якщо позичальником вся сума виплачена і плюс є ордера на руках, то вимоги банку нічим не обгрунтовані. Але це досить дивна ситуація, звичайно банки не заявляють зовсім маячних вимог, тому бажано звичайно ознайомитися з їх позовом.

У соот. зі ст. 47 ФЗ «Про виконавче провадження»

1. Виконавче провадження закінчується судовим приставом-виконавцем у випадках:
1) фактичного виконання вимог, що містяться у виконавчому документі;

І далі в соот. з ч.2. 47

2. У виконавчому документі судовий пристав-виконавець робить позначку про повне виконання вимоги виконавчого документа або вказує частина, в якій ця вимога виконано. Оригінал виконавчого документа у випадках, передбачених пунктами 1, 2, 8 і 9 частини 1 цієї статті, залишається в закінченому виконавче провадження. В інших випадках в закінченому виконавче провадження залишається копія виконавчого документа.

Тобто виконавчий лист погашається і залишається в закінченому виконавче провадження. Як банк міг знову його пред'явити?

Ви виконували рішення суду в рамках виконавчого провадження? Кому гроші платили?

уточнення клієнта

Усе оплачувалося добровільно через банк.

Усе оплачувалося добровільно через банк.
Олексій

Всі підтверджуючі документи у Вас є на руках?

А в той період, коли Ви платили, виконавче провадження було порушено?

уточнення клієнта

Документи на руках. ІП не було порушено коли я платив через банк. ІЛ був пред'явлений вперше після оплати.

Усе оплачувалося добровільно через банк.
Олексій

А відразу банк що-небудь говорив про наявність іншої заборгованості або тільки зараз за фактом про це заявив?

уточнення клієнта

Тільки зараз заявивши, що договір не розірвано.

м Львів

Дійсно не зрозуміло, чим керувався банк звертаючись до суду з такими вимогами. В ідеалі дійсно раджу Вам прикріпити до питання позовну заяву від банку.

У будь-якому випадку, якщо Ви все оплатили, є всі платіжні документи, що підтверджують факт оплати і все одно банк подає на Вас у суд на стягнення боргу, який вже був погашений, то переживати в цьому випадку не варто. У суді Ви легко зможете довести факт оплати, тим самим підтвердивши той факт, що Ви вже давно нічого їм не повинні.

Також погоджуся з думкою колеги з приводу подачі скарги в ЦБ РФ. Я вважаю таке залишати просто так не варто.

уточнення клієнта

У ЦБ зверталися, вони відповіли що це в компетенції банку.

Олексій. Питання в тому як сформульована резолютивна частина першого рішення, що саме з Вас вимагали. Таке ж питання щодо витребування додаткових коштів - що саме потрібно. Ну і природно питання в тому, що саме банк вимагає зараз в новому позові. Без цього ми не розберемося.

уточнення клієнта

Документи на руках. ІП не було порушено коли я платив через банк. ІЛ був пред'явлений вперше після оплати.
Олексій

А що пристави кажуть, Ви їм пояснили ситуацію?

уточнення клієнта

ІЛ повинен відкликати банк