ідеальний документ

Ольга Сергєєва, експерт «УНП»

Діяльність, пов'язана з інтенсивним обігом готівки, тепер на особливому контролі у банків *. Тому вони мало не у кожного клієнта запит на інформацію та документи, що підтверджують, звідки стільки «готівки» у компанії. Щоб не пояснюватися по кожній операції, можна заздалегідь поставити банк до відома, що постійні готівкові розрахунки для компанії природні. Допоможе в цьому спеціальний лист (див. Зразок).

Особливих вимог до складання такого листа немає, форма довільна. У ньому спочатку варто повідомити, з якої причини компанія його направляє. Це необхідно, щоб банк мав реальне уявлення про підприємницьку діяльність компанії і які вона проводить операції. І міг на цій підставі згодом коректно ідентифікувати операції, які вона проводить по рахунку в якості клієнта.

Далі треба навести аргументи, звідки такий інтенсивний оборот готівки. Причин багато, наприклад, його можна обгрунтувати видом діяльності компанії (роботою в сфері роздрібної торгівлі, виконанням робіт або наданням послуг населенню та ін.). У цих сферах велика частина розрахунків відбувається в готівковій формі і є звичаєм ділового обороту. До листа можна додати копії документів, що підтверджують ці факти, - виписки з ЕГРЮЛ, бухгалтерської та податкової звітності.

Відправку листа краще зафіксувати. Якщо вручаєте його при особистому візиті в банк, треба поставити вхідний номер і дату на другому екземплярі, який залишиться у компанії. Якщо відправляєте поштою, то це повинно бути цінний лист з описом вкладення, а факт його передачі підтвердить відмітка пошти на копії опису вкладення. Можна направити лист і в електронному вигляді. Але в цьому випадку також важливо отримати докази вручення. Інакше є ризик, що банк знову закидає компанію своїми запитами з приводу інтенсивного обороту готівки.

Товариство з обмеженою відповідальністю «Компанія»
Свідоцтво про Державну 1045012461022 ІПН 7701025478 КПП 770101001
127138, г. Киев, ул. Басманная, д. 25

Керівнику АКБ «Комбанк»
Іванову Івану Івановичу
103473, г. Киев, проспект Миру, д. 10

ЛИСТ
від 29.08.11 № 125Б

З метою коректної ідентифікації нашої компанії в якості клієнта на підставі статті 7 Федерального закону від 07.08.01 № 115-ФЗ «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом. і фінансуванню тероризму »інформуємо про наступне.

Частка готівкових розрахунків за реалізовану продукцію в силу того, що покупці через специфіку діяльності розплачуються готівкою, становить 95 відсотків від загальної суми доходів. Частка готівкових розрахунків за поставлену продукцію дорівнює 50 відсоткам, так як постачальники відносяться до суб'єктів малого підприємництва і сума кожної операції не перевищує 100 000 рублів.

Таким чином, інтенсивний оборот готівки є звичайним умовою здійснюваного виду підприємницької діяльності та ніякого відношення до діяльності по легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму не має (п. 6 Переліку. Затв. Інформаційним листом Росфінмоніторингу від 02.08.11 № 17).

Додаток: на 20 аркушах в 1 примірнику.