Бухгалтер-операціоніст банку - посадова інструкція бухгалтера-операціоніста банку

1.1. Дана посадова інструкція встановлює права, відповідальність і посадові обов'язки бухгалтера-операціоніста банку ___________________ (далі - «підприємство»).

1.3. Особа, яка призначається на посаду бухгалтера - операціоніста банку повинно мати середню (повну) загальну освіту і спеціальну підготовку за встановленою програмою по кожному виду здійснюваних ним банківських операцій, стаж роботи в кредитній організації не менше ___ років.

1.4. Призначення на посаду бухгалтера - операціоніста банку та звільнення від неї здійснюється на підставі наказу ___________________________ за поданням

(Посада керівника банку)

(Керівника структурного підрозділу, іншої посадової особи).

1.5. Підпорядковується бухгалтер - операціоніст банку безпосередньо

(Керівника структурного підрозділу, іншої посадової особи).

1.6. Бухгалтеру - операционисту підкоряються _____________________________________

(Назва посад фахівців банку)

1.7. Якщо бухгалтер - операціоніст банку відсутня, то тимчасово його обов'язки виконує особа, призначена у встановленому порядку, яке несе відповідальність за належне виконання покладених на нього посадових обов'язків.

1.8. Бухгалтер - операціоніст банку керується у своїй трудовій діяльності:

- нормативними документами, регулюючими банківську діяльність в РФ, в тому числі:

- іншими нормативно-правовими актами, інструкціями та методичними рекомендаціями, що стосуються діяльності кредитних організацій.

1.9. Бухгалтер-операціоніст банку повинен знати:

- основи організації праці;

- основи законодавства про працю;

- правила і норми охорони праці, техніки безпеки іпротівопожарной захисту.

- порядок оформлення і форми банківських документів;

- правила прийому, видачі, обліку і зберігання грошових коштів, ціннихпаперів та інших цінностей;

- правила ведення бухгалтерського обліку в кредитних організаціях;

- ліміти залишків касової готівки, встановлені для кліентовбанка;

- правила експлуатації електронно-обчислювальної техніки;

- правила внутрішнього трудового розпорядку.

1.10. Бухгалтер-операціоніст банку повинен володіти, поряд спрофессіональнимі знаннями, навичками і вміннями, наступними моральними якостями: почуттям відповідальності, дисциплінованістю, акуратністю, увагою. При роботі з клієнтами банку бухгалтер-операціоніст зобов'язаний бути ввічливим і тактовним.

1.11. Бухгалтер-операціоніст банку повинен мати навички роботи з персональним комп'ютером, зі спеціалізованими програмами, інформаційно-довідковими системами.

На бухгалтера-операціоніста банку покладаються такі функції:

2.1. Оперативне і якісне розрахунково-касове обслуговування клієнтів-юридичних осіб.

2.2. Безпосереднє виконання банківських операцій за безготівковими розрахунками клієнтів - юридичних осіб.

III. Посадові обов'язки

Бухгалтер-операціоніст банку виконує такі посадові обов'язки:

3.1. Виготовляє платіжні доручення клієнтів.

3.2. Приймає платіжні доручення від клієнтів.

3.3. Перевіряє платіжні доручення на предмет відповідності реквізитів, повноти і правильності їх оформлення, відповідності вимогам, встановленим Положенням про безготівкові розрахунки в РФ. При цьому основними напрямами контролю платіжних документів є:

-перевірка проставлених у платіжних документах номерів кореспондентських рахунків, МФО та кодів комерційних банків і розрахунково-касових центрів відповідно до класифікатора;

- відповідність печатки та підписів з карткою зразків підписів, відповідність підпису зі зразком підпису на пластиковій картці відповідність зазначеного рахунку Клієнта рахунку в системі Банку;

- відсутність в оформлених документах виправлень і дописок;

- наявність у відповідній графі дати отримання товару або попередні умови оплати і т.д ..

3.4. Веде картотеку.

3.5. Проводить операції, внаслідок яких здійснює списання грошовихкоштів з рахунків клієнтів на основі виконаних документів, інших вимог та доручень клієнтів. В цьому випадку дотримується черговість списання грошових коштів з рахунку клієнтів відповідно до ст. 855 ГК РФ, а також дотримується терміни видачі заробітної плати, перерахування суммналогов і нарахувань на фонд заробітної плати.

3.6. Видає готівку грошові кошти за чеком.

3.7. Видає чекові книжки.

3.8. Готує запити з питань, що виникають в процесі діяльності структурного підрозділу банку, а також готує відповіді на запити, що надходять з інших банків.

3.9. Перевіряє касову дисципліну клієнтів.

3.10. Підтвердження залишків на рахунках.

3.11. Формує виписки по рублевих і валютних рахунках клієнтів і підбирає необхідні до них додатки.

3.12. Здійснює бухгалтерські проводки за цими операціями і оплачує їх поточним днем.

3.13.Осуществляет інкасацію грошових коштів (оформлення прибуткового касового ордера, списання комісії, проводка через транзитні рахунки).

3.14.Подготавлівает довідки різного змісту (наприклад: про наявні засоби, про відкриття рахунку, на митницю, про обороти і т.д.) і видає дублікати документів за запитом клієнта.

3.15. Оформляє документи на прийом готівкових грошових коштів в кассубанка.

3.16. Здійснює видачу довідок і дублікатів документів за запитом клієнта.

3.17. Сортує банківські документи для архіву.

3.18. Консультує і оперативно вирішує питання, що виникають клієнтів і банків.

3.19. Проводить спісаніекоміссіонних платежів з клієнтів за розрахунково-касове обслуговування протягом операційного дня (наприклад: комісійні платежі за виготовлення платіжних доручень, видача готівкових коштів за чеком, здача готівки на розрахунковий рахунок, валютний контроль, переклад валютних платежів і платежів у валюті РФ, видачасправок клієнтам, видача чекових книжок і т.д.).

Бухгалтер-операціоніст банкаімеет право:

4.1. Звертатися до керівництва банку:

- з вимогами про залучення до матеріальної і дисциплінарної відповідальності посадових обов'язків і здійсненні прав;

- з вимогами створення умов для виконання службових обов'язків, в тому числі надання необхідного обладнання, технічних засобів і т.д .;

- з пропозиціями щодо поліпшення організації і вдосконалення методів виконуваної ним роботи.

4.2. Підвищувати свою професійну кваліфікацію.

4.3. Знайомитися з проектами рішень керівництва банку, що стосуються йогодіяльності.

4.5. Запитувати особисто або за дорученням безпосереднього керівника документи, необхідні для виконання своїх должностнихобязанностей.

Бухгалтер-операціоніст банку несе відповідальність:

5.1. У разі заподіяння матеріальних збитків, в межах, які визначені кримінальним, цивільним, трудовим законодавством РФ.

5.2. У разі вчинення в процесі здійснення своєї діяльності правопорушення, в межах, які визначені кримінальним, цивільним, адміністративним законодавством РФ.

5.3. У разі невиконання або неналежного виконання своїх посадових обов'язків, які передбачені цією посадовою інструкцією, в межах, визначених чинним законодавством РФ.

Керівник структурного підрозділу: _____________ __________________

(Підпис) (прізвище, ініціали)

З інструкцією ознайомлений,