Бізнес-як перевірити чесність ділового партнера

Як перевірити чесність ділового партнера?

Рано чи пізно будь-яка компанія стикається з необхідністю налагодити контакти з новим діловим партнером. Як можна переконатися в його благонадійності, достовірності заявленої ним інформації?

Якими засобами виявляється несумлінність або навіть спроба шахрайства можливого контрагента до моменту укладення договору з ним розповів Сергій Єгоров, партнер юридичної агенції «Правові ресурси».

Залежно від ситуації майбутній контрагент перевіряється або силами самої компанії, або шляхом звернення в агентства, які займаються так званою бізнес-розвідкою. Деяку інформацію про контрагента, зазвичай достатню для вирішення питання про подальшу співпрацю з ним, може отримати сама компанія. До послуг спеціалізованих агентств має сенс вдаватися в наступних випадках:

якщо в компанії немає своєї служби безпеки або компетентних в даній області юристів;
необхідно прискорити отримання інформації;
потрібно більш розширений обсяг відомостей, в порівнянні з загальнодоступним;
інформація потрібна в зв'язку з особливими обставинами (наприклад, необхідність забезпечення безпеки бізнесу, конкурентна розвідка).
Інформація може бути зібрана будь-яким законним способом. Свобода пошуку та отримання інформації є базовим принципом у сфері її видобутку, відповідно до статті 7 Федерального закону № 149-ФЗ «Про інформацію, інформаційні технології та захист інформації».

Іншими словами, вся інформація є відкритою для зацікавлених осіб, за винятком інформації, доступ до якої обмежується відповідно до закону. До таких властивостей належать, зокрема, інформація, що є службовою, комерційної та державною таємницею.

Опишіть способи, за допомогою яких компанія може самостійно отримати інформацію про контрагента. Які з них і в яких випадках найбільш ефективні?

Способи отримання інформації залежать від умов передбачуваної співпраці і ризиків для зацікавленої сторони. Зазвичай перевіряється надійність і платоспроможність контрагента.

Першим джерелом інформації зазвичай служить сам контрагент. Завжди має насторожувати, якщо діловий партнер недоговорює або приховує інформацію про себе. Якщо контрагент неохоче ділиться інформацією, значить надання відомостей про неї йому не вигідно.

Другий спосіб - отримання інформації з неофіційних джерел. Він використовується, наприклад, коли компанія вибирає потенційного партнера, з яким збирається зробити пропозицію. Від обсягу зібраної інформації залежать умови і сама можливість співпраці. Джерелами відомостей можуть бути співробітники, ділові партнери контрагента. Окремим джерелом є ЗМІ, в тому числі Інтернет. Тут, зокрема, можна отримати дані про історію компанії, про її ділової репутації на ринку, про конфлікти, пов'язаних з компанією і її власниками.

Назву деякі сайти. По-перше, це сайт Федеральної служби з фінансових ринків (www.fcsm.ru). Тут можна знайти загальні відомості про емітента, структурі статутного капіталу, корпоративні події та т.д. По-друге, сайт Управління з економічної безпеки м Москви (www.ecbez.mos.ru) містить реєстр недобросовісних постачальників за державними контрактами. Також корисними є сайти арбітражних судів, наприклад Арбітражного суду м Москви (www.msk.arbitr.ru). На даному сайті можна отримати уявлення про судові справи за участю цікавить особи (в тому числі, і про справи про банкрутство). У конкретних випадках для отримання необхідної інформації з джерел обмеженого доступу можуть використовуватися спеціальні процедури. Наприклад, по адвокатському запиту можуть бути перевірені відомості про місце проживання особи, встановлений факт його недієздатності і т.д.

Нарешті, третє джерело - отримання офіційної інформації від компетентних державних органів.

Яку інформацію про контрагента можна отримати від компетентних державних органів?

Така інформація досить різноманітна. Відомості з державних реєстрів, включаючи архівні дані, за загальним правилом доступні обмеженому колу осіб. Зазвичай до таких відомостей має доступ то особа, до якого вони безпосередньо стосуються. Разом з тим, є можливість отримання необхідної інформації і іншою заінтересованою особою. Наприклад, на підставі судового або адвокатського запиту, якщо така інформація стосується права зацікавленої особи.

Арбітражний суд і комітет у справах про неспроможність здійснюють видачу довідок про відсутність порушеної справи про банкрутство відносно конкретної особи.

За якими ознаками можна запідозрити несумлінність або ненадійність ділового партнера?

Нерідко контрагента можна викрити в лукавстві безпосередньо на зустрічі з ним. Ділового партнера визначають його ділові цілі. Контрагента, який налаштований на щось інше, крім справи, можуть видати багато факторів. До них відносяться виявлені в ході розмови принципові розбіжності між інформацією вже відомої компанії до початку переговорів і інформацією, повідомленої партнером. Тут можна порекомендувати підготуватися до зустрічі заздалегідь, з'ясувати відомості, на підставі яких можна задати партнеру навідні запитання для його перевірки.

Також про ненадійність може свідчити неточність, суперечливість в займаній позиції контрагента в тих випадках, коли це не може бути списано на інші обставини. Можна спробувати поставити контрагенту уточнюючі питання. Якщо останній не дає чітких відповідей - це може бути сигналом того, що його помисли не зовсім чисті.

У розмові з потенційним діловим партнером для виявлення його дійсної мети годиться комплекс криміналістичних прийомів і методів, використовуваних слідчими при допиті.

Незалежно від результатів особистої зустрічі з контрагентом слід звертати увагу на наявність у нього реального місця знаходження (офісу). Крім того, контрагент не повинен здавати «нульовий» баланс. Бажано, щоб він займався господарською діяльністю, мав ділову репутацію, а не був створений за тиждень до контакту з вашою компанією. У перевірці потребують факти знаходження контрагента в процесі банкрутства, ліквідації, реорганізації. Учасники юридичної особи - контрагента не повинні бути «підставними» або дискваліфікованими особами. Особлива увага повинна приділятися перевірці повноважень осіб, які заявляють про те, що вони діють від імені контрагента.

На ваш погляд, наскільки можна довіряти інформації, отриманої від державних органів та інформаційних агентств?

Випадки навмисного спотворення інформації в реєстрах державних органів не такі численні, як прецеденти недбалого ставлення державних службовців до своїх обов'язків. До них відносяться часті випадки надання застарілих і втратили актуальність відомостей.

В цілому я розцінюю ризики отримання недостовірної інформації від державних органів як допустимі. У той же час ризик невідповідності інформації, отриманої від інформаційних агентств, більш високий. Дана інформація може бути розцінена як достовірна тільки після її зіставлення з даними, отриманими з інших джерел.

Резюмуючи вищесказане, при встановленні нових бізнес-контактів можна порадити зібрати всю доступну інформацію про потенційного партнера, задіяти як офіційні, так і неофіційні джерела, ретельно зіставити отримані дані, беручи до уваги і власний досвід, і думка фахівців.