Основні терміни за документарними акредитивами, контент-платформа

Основні терміни за документарними акредитивами

Авізування (Advising) - офіційне повідомлення банку про відкриття акредитива або зміні до нього, відправлене бенефіціару.

Авізуючий банк (Advising Bank) - банк, який на прохання банку-емітента або іншого банку авизует акредитив і будь-які зміни до нього бенефіціару.

Акредитив (Letter of Credit, L / C, Documentary Credit, Credit) - форма розрахунків, при якій банк-емітент за дорученням клієнта (наказодавця) бере на себе зобов'язання здійснити платіж одержувачу коштів (бенефіціару) проти належного представлення документів, що відповідають умовам акредитива .

Акцепт (Acceptance) - згода на оплату або гарантування оплати платіжних документів.

Акцептований банк (Accepting Bank) - банк, який зробив акцепт на переказному векселі та прийме його до оплати після зазначеної дати.

Аплікант (Наказодавець, Applicant, Credit Applicant, Buyer, Drawee, Accreditor) - особа, яка доручає випустити акредитив і визначає його умови (приказодатель акредитива, платник, імпортер, трасат (якщо потрібне використання переказного векселя за умовами акредитива)).

Банк-емітент (Issuing Bank) - банк, який за дорученням апліканта (наказодавця) або за дорученням іншого банку або від власного імені відкриває акредитив на користь бенефіціара.

Банк бенефіціара (Beneficiary's bank) - банк, який обслуговує бенефіціара по акредитивній формі розрахунків.

Банківський день - робочий день банку в тому місці, де має виконуватися дія, передбачена UCP-600 або іншими правилами, яким підпорядковується акредитив.

Безвідкличний акредитив (Irrevocable L / C) - акредитив, який не може бути змінений або анульований банком-емітентом без згоди бенефіціара, на користь якого він був відкритий, і підтверджуючого банку (якщо він є).

Бенефіціар (Beneficiary, Exporter, Seller) - особа, на користь якої виставлений акредитив (експортер, продавець, виконавець робіт або послуг).

Вантажовідправник (Consignor, Shipper) - особа, яка відправляє товари, зазвичай, але не завжди є бенефіціаром (консигнант).

Імпортний акредитив (Import Documentary Credit) - акредитив, який відкривається уповноваженим банком-емітентом за дорученням наказодавця акредитива на користь бенефіціара, розташованого за територією України або на території України за умови відкриття трансферабельного акредитива.

Індосамент (Endorsement) - передавальний напис, зроблений, як правило, на звороті переказного векселя, чека або іншого документа й указує на особу, якій передаються всі права за цим документом.

Виконання акредитива шляхом акцепту (by acceptance) - експортер виписує тратту на банк-емітент або на банк, що підтверджує платіж, або на покупця. При наданні документів відбувається не платіж, а акцепт тратти. Платіж здійснюється в певний термін. Акредитив з траттой дозволяє імпортеру до настання терміну платежу реалізувати товар і за рахунок виручки сплатити акцепт.

Виконання акредитива шляхом негоціації (by negotiation) - банк-емітент надає повноваження бенефіціару виставити вексель на нього або на наказодавця акредитива. Під негоціацією розуміється виплата коштів банком, уповноваженим на негоціацію, проти надання бенефіціаром тратт та / або документів. Акредитиви з негоціацією можуть оплачуватися як негайно, так і при настанні терміну платежу. Акредитиви можуть бути з вільною або обмеженою негоціацією. Якщо акредитив з вільною негоціацією, то будь-який банк може виступити в якості негоціюючим.

Виконання акредитива шляхом платежу за пред'явленням (by payment) - розрахунки з бенефіціаром здійснюються безпосередньо після надання відповідних документів в виконуючий банк, якщо витримані всі умови акредитива.

Виконання акредитива шляхом платежу з відстрочкою (by def payment) - припускають отримання платежу бенефіціаром ні до надання документів, а в більш пізній термін, який передбачений в акредитиві. При поданні документів відповідно до акредитивом, бенефіціар отримує письмову згоду банку-емітента мул підтверджуючого банку здійснити платіж у день настання відповідного строку оплати. Виконання акредитива шляхом платежу з відстрочкою, як і шляхом акцепту, дозволяє імпортерові вступати у володіння документами значно раніше, ніж буде здійснений платіж.

Виконуючий банк (Available Bank) - банк, у якому акредитив передбачає виконання.

Належне представлення (Complying presentation) - уявлення документів, яке відповідає умовам акредитива, положенням UCP-600 або іншим міжнародним документам, затвердженим МТП, а також міжнародної стандартної банківської практики.

Негоціація (Negotiation) - купівля та / або облік перекладних векселів (тратт) та / або документів, передбачених умовами акредитива, негоціюючим банком.

Негоціюючий банк (Negotiating Bank) - банк, якому банк-емітент дав повноваження купити та / або врахувати переказні векселі (тратти) та / або документи, передбачені умовами акредитива.

Непокритий акредитив - акредитив, не забезпечений власними коштами апліканта акредитива.

Відкличний акредитив (Revocable L / C) - акредитив, який може бути змінений або анульований банком-емітентом без попереднього погодження з бенефіціаром.

Перекладної вексель (Тратта, Bill of Exchange, Draft) - безумовний письмовий наказ однієї особи (трасанта) іншій особі (трасату), підписаний першою особою і вимагає від другої особи оплатити за поданням або по настанню певної дати в майбутньому зазначеної суми грошей трассанту або його наказом, або пред'явникові так, як зазначено в векселі (тратте).

Підтверджуючий банк (Confirmed Bank) - банк, який додає своє власне платіжне зобов'язання до зобов'язання банку-емітента платити / акцептувати / негоциировать проти належного представлення документів відповідно до умов акредитива.

Підтверджений акредитив (Confirming L / C) - акредитив, оплата за яким гарантована, крім банку-емітента, іншим (підтверджуючим) банком.

Покритий акредитив - акредитив, забезпечений власними коштами апліканта.

Наказодавець (Applicant, Credit Applicant, Buyer, Drawee, Accreditor) - особа, яка доручає випустити акредитив і визначає його умови (приказодатель акредитива, платник, імпортер, трасат (якщо потрібне використання переказного векселя за умовами акредитива)).

Рамбурсуючий банк (Reimbursing Bank) - банк, якому банк-емітент дав повноваження забезпечити відшкодування за акредитивом підтверджуючому (виконуючому) банку або іншому банку згідно наданих інструкцій.

Рамбурсне зобов'язання (Reimbursement's liability) - самостійне безвідкличне зобов'язання рамбурсирующего банку, надане їм на підставі або на прохання банку-емітента виконуючому (підтверджуючому) банку, який зазначений у рамбурсних повноваження, оплатити рамбурсное вимога, виставлене виконуючим (підтверджуючим) банком за умови його відповідності положенням рамбурсного зобов'язання, або акцептувати і сплатити перекладної вексель (тратту), виставлений в рамбурсирующий банк.

Рамбурсна вимога (Reimbursement's requirement) - повідомлення рамбурсирующему банку з вимогою здійснити платіж виконуючому (підтверджуючому) банку або іншому банку з наданими платіжними інструкціями.

Рамбурсні повноваження (Reimbursement's authorities) - інструкції і / або повноваження, відокремлені від акредитива, які надані банком-емітентом рамбурсирующему банку здійснити відшкодування за акредитивом банку, який надав рамбурсное вимога, або на вимогу банку-емітента акцептувати і сплатити перекладної вексель (тратту), виставлену на рамбурсирующий банк.

Резервний акредитив (Stand-By L / C) - це безвідкличне зобов'язання Банку-емітента, надане Бенефіціару на прохання наказодавця акредитива, здійснити оплату за наказодавця в разі отримання вимоги на оплату разом з документами, передбаченими умовами акредитива, що підтверджують невиконання зобов'язань наказодавця.

Транспортні документи (Transport Documents, Documents of Movement) - документи, що підтверджують відвантаження / відправку товару. У документарних операціях широко використовуються наступні транспортні документи: коносамент. авіаційна, дорожня і залізнична накладна, поштова квитанція.

Трансферабельний (перекладної) акредитив (Transferable L / C) - акредитив, що передбачає можливість його використання повністю або частково одним або декількома бенефіціарами. Трансферабельний акредитив використовується в тому випадку, коли перший бенефіціар не постачає товар сам, а є посередником і бажає передати частину або всі свої права і зобов'язання реальному постачальникові (другому бенефіціару). Перший експортер доручає авізо (виконуючому) банку авизовать другого експортера (постачальника) про суму, що підлягає переказу та про умови акредитива.

Трасант (Drawer) - особа, що виставила перекладної вексель (тратту), векселедавець.

Трасат (Drawee) - особа, на яку виставлений перекладної вексель (тратта).

Тратта - безумовний письмовий наказ однієї особи (трасанта) іншій особі (трасату), підписаний першою особою і вимагає від другої особи оплатити за поданням або по настанню певної дати в майбутньому зазначеної суми грошей трассанту або його наказу, або пред'явнику так, як зазначено в векселі (тратте).

Цедент (Assignor) - стосовно до акредитивів - це бенефіціар, що інструктує авізуючий банк про переведення частини коштів переказного акредитива третій особі.

Цессионарий (Assignee) - третя особа (стосовно до акредитивів, крім наказодавця і бенефіціара), на користь якого можуть бути переведені кошти переказного акредитива.

Експортний акредитив (Export Documentary Credit) - акредитив, який відкривається іноземним банком-емітентом на користь бенефіціара, розташованого на території України.