Магазин запитує особисту інформацію та скан кредитної картки

Я зробив замовлення 06.01.13 на dx.com і здійснив оплату за допомогою PayPal.

3. Ксерокопія одного платника посвідчення особи / паспорта / водійське удостовереніе.После того, як вищевказані матеріали будуть надані і підтверджені, замовлення можуть бути виконані. Ми високо цінуємо ваше розуміння і співпрацю.

Без надання цих даних магазин ніяких дій щодо замовлення не робить.

У листуванні магазин мені повідомляє, що ці дані мовляв підтверджують мою особистість, що мовляв треба переконатися що платіжна картка не крадена (як це підтверджується? Можна ж змінені дані надати!) І що все це заради моєї ж безпеки.

Я роблю замовлення ще на багатьох сайтах, але жоден з них не запитує, а тим більше не вимагає подібної інформації.

Скажіть, як це розуміти? Наскільки правомочні дії магазину? Чи потрібно надавати ці дані (мій банк не рекомендує це робити)? Може це залежить від якихось особливостей (сума замовлення, позиції і т.п.)?

Ігор Ігор, а яка була сума вашого замовлення?

Мабуть раніше вам щастило і ви не стикалися з подібними перевірками. Але дійсно це досить поширена практика і є ряд магазинів, які такі перевірки практикує з різним ступенем параноїдальності.

Найголовніше, не забудьте закрити середні цифри номера карти, коли будете робити скан або фото. І звичайно робіть скан тільки лицьового боку картки. При виконанні цих умов такий скан магазину надавати цілком безпечно.

З приводу копії посвідчення особи - зовсім недавно був схожий питання про Vancl. для власного спокою можете також потерти кілька цифр номера паспорта на скане, хоча це вже й не так принципово.

У будь-якому випадку вибір залишається за вами, якщо ви не хочете з якихось причин надавати магазину цю інформацію, ніхто вас змусити не зможе, але замовлення правда в цьому випадку доведеться скасувати.

igor Дякую за роз'яснення.

Замовлення мій склав $ 224

Але я по прежднему не розумію - для чого Магаин копія мого паспорта і т.д. якщо там буде прихована частина інформації? Як це підтверджує особистість платника? І взагалі, можна адже в paint будь-яку інформацію відредагувати! Так як до цього ставитися?

Може хтось мені зможе розповісти як у нього йдуть справи на DX.COM в цьому питанні?

P.S. Аж надто мені товари і ціни в цьому магазині симпатичні. Є не мало цікавих для мене товарів, які я знайшов тільки у них.

igor Ну ось тепер ситуація більше зрозуміла. Китайські магазини як правило завжди з обережністю ставляться до замовлень з вартістю близько 200 доларів і вище. Особливо від нових користувачів. Тому і просять підтвердити особистість платника. На жаль, але зараз досить багато випадків шахрайства в інтернеті коли люди використовують дані крадених карт або крадені дані карт. Магазин же фізично не бачить вашого "пластику", а бачить просто дані карти. Тому при платежі картою і просять деякі докази того, що картка належить Вам. Нічого в цьому предрассудітельного або кримінального немає. Магазин хоче переконатися в тому, що "пластик" у Вас фізично є (тому й просять фото карти) і те, що він належить Вам (тому й просять фото паспорта або водійських прав що б переконатися що ім'я власника картки збігається з ім'ям в документі) . Зрозуміло, що намалювати можна що завгодно. Але тільки чесному платникові це як би і не треба, а шахраї навряд чи будуть це робити, тому що ризик "засвітитися" від цього тільки збільшується.

Платежі через PayPal зазвичай не піддаються таким перевіркам, тому що це вже відповідальність PayPal. Але у вашому випадку все по іншому. Ви не відмовилися підтверджувати свою особистість при першому замовленні. Природно це насторожило магазин, тому вони і запросили у Вас документи, коли Ви заплатили через PayPal. Тут магазин дуже навіть можна зрозуміти. До речі, при першому замовленні ваші гроші не покидали вашого банківського рахунку. Магазин просто зробив блокування коштів на мапі. А фізичного списання не робив, тому що Ви не підтвердили свою особистість. Через 30 днів гроші просто автоматично розблокувалися і все.

В даному випадку все ж варто надати магазину документи, які вони запитують. Інакше в майбутньому знову виникнуть ті ж проблеми. Простіше один раз це зробити і магазин цілком буде Вам довіряти і Ви зможете там безпроблемно робити замовлення і далі.

igor Anatoly, велике спасибі за коментар.