Як створити фінансову організацію

Для отримання доступу до сервісів СМЕВ необхідно мати наступний статус організації:

- бюро кредитних історій.

Питання: як відкрити таку організацію, яка по суті потрібна тільки для отримання доступу. Ніякої фінансової активності властивою банкам виконувати не потрібно. Які документи, ліцензії, суми потрібні?

уточнення клієнта

Моя задумка така:

1. Користувач вводить номер автомобіля і / або свідоцтва ТЗ в форму на моєму сайті / додатку.

2. Моя організація підключається до ГІС ГМП і отримує дані про штрафи по введених даних.

3. Якщо штрафи знайдені, то користувач натискає "сплатити".

4. Відкриється вікно сторонньої організації ( "Оператор"), яка приймає платежі, наприклад НКО "Монета.ру"

4.1 У цьому вікні користувач вводить дані своєї карти і оплачує штраф + комісія "Оператора" + моя комісія.

4.2 Моя організація безпосередньо не отримує гроші від користувача, а отримує тільки комісію, яку потім переводить мені "Оператор"

Відповідно, моя основна задача отримати доступ до даних ГІС ГМП, щоб надати кінцевому користувачеві можливість отримувати інформацію про його штрафах. Чи достатньо для цього буде мати статус "Платіжного агента"?

Відповіді юристів (25)

Що стосується створення банку це досить складні процес, якщо після отримання ліцензії ви не будете здійснювати банківські операції вас напросто позбавлять ліцензії, з цього створювати банк не бачу сенсу

Є питання до юриста?

Порядок відкриття бюро кредитних історій описується в наступній статті

11. Організації, сукупна частка участі в яких держави, органів державної влади, органів місцевого самоврядування та (або) БанкаУкаіни становить 100 відсотків, і (або) афілійовані по відношенню до них особи не мають права брати участь в капіталі бюро кредитних історій.
Дане обмеження не поширюється на кредитні організації.
12. Частка або сума часткою в капіталі бюро кредитних історій відповідно однієї особи або особи і осіб, які є афілійованими стосовно нього, або осіб, які є афілійованими по відношенню до особи, що не бере участь в капіталі бюро кредитних історій, не повинна перевищувати 50 відсотків.

Місто не вказано

Вітаю! А навіщо вам доступ в СМЕВ і яка СМЕВ мається на увазі? ця