Як перевести накопичувальну частину пенсії з одного нпф в інший, пенсія в 2019 році вУкаіни

Згорнути
Розгорнути

Навігація по статті

Громадяни, своєчасно зробили вибір на користь накопичувальної пенсії, можуть формувати її в недержавних пенсійних фондах (НПФ) або керуючих компаніях (КК). Сформована накопичена сума зі страхових внесків роботодавця та додаткових платежів може бути переведена з одного НПФ в інший один раз в п'ять років без втрати доходу від інвестицій. Для цього необхідно звернутися із заявою про перехід в місцевий відділ ПФР, приклавши необхідні документи. Після розгляду заяви, орган ПФР виносить своє рішення і сповіщає всіх учасників процесу. По закінченню п'яти років з дня прийняття рішення пенсійні накопичення будуть переведені в новий фонд.

Існує і достроковий перехід в інший НПФ, який має на увазі переклад накопичень один раз на рік. В цьому випадку, кошти від інвестиційного доходу буде втрачено.

Як формується накопичувальна пенсія?

Після недавніх змін у пенсійній системі накопичувальна пенсія є самостійним видом виплати. Формується така пенсія із страхових і добровільних внесків. Страхові внески сплачує роботодавець до Пенсійного ФондУкаіни (ПФР) у розмірі 22% від величини заробітної плати, а добровільні направляються громадянином самостійно, наприклад, це можуть бути кошти (їх частина) материнського капіталу або за участю в програмі державного співфінансування пенсії.

Страхові внески при формуванні пенсійних накопичень в свою чергу розподіляються наступним чином:

Формування накопичувальної пенсії з суми страхових внесків з обов'язкового пенсійного страхування тимчасово заморожено. таким чином, вона може бути сформована поки тільки на основі добровільних внесків.

Після того, як громадянин визначається з видом пенсійного забезпечення. йому необхідно вибрати, кому віддати перевагу у формуванні накопичень:

Керуючої компанії (КК) - при державній підтримці або приватної.
Недержавного пенсійного фонду (НПФ).

Далі громадянину потрібно особисто або за допомогою пошти звернутися в ПФР для оповіщення про свій вибір. Слід зазначити, що перш ніж відправляти документи заочно, необхідно буде їх завірити нотаріально.

Формування пенсійних накопичень у недержавному пенсійному фонді

державні або іноземні цінні папери;
облігації українських або зарубіжних емітентів;
акції, паї, грошові кошти або іноземна валюта.

Таким чином, буде збільшуватися сума пенсії за рахунок щорічного інвестиційного доходу.

Законодавство передбачає право громадянина змінити обраний варіант НПФ на інший фонд більш перспективний і рентабельний. Це бажання обгрунтовується на демонстрації більш високої прибутковості і вигідних умов обслуговування клієнта, а також широким спектром фінансових інструментів для інвестування.

Також важливими причинами відмови від НПФ можуть послужити некоректні дії по відношенню до вкладника або втрата ліцензії.

У будь-якому випадку, порядок переходу з одного НПФ в інший не є складним алгоритмом дій і схожа з процедурою переходу з ПФР в НПФ, а саме складається з 4-х етапів:

визначення нового НПФ;
укладення договору з новим НПФ;
оповіщення ПФР про намір поміняти фонд;
подача заяви про перехід в попередній, діючий фонд.

Перехід можна здійснити терміново - раз в 5 років, або достроково - 1 раз на рік, при цьому в першому випадку - права і грошові суми зберігаються, а в другому - інвестиційний капітал не виплатять.

Заява застрахованої особи про перехід в інший фонд

Звертатися із заявою слід в ПФР, проте діючий фонд теж необхідно сповістити про відхід.

Так само знадобляться:

копія паспорта;
копія СНІЛС;
копії договорів з поточним фондом, і наступним.

Всі документи можуть бути представлені особисто, через МФЦ або за допомогою пошти. якщо вони нотаріально завірені.

Дії Пенсійного фонду України при переказі коштів

наступного після подачі року. в разі дострокового переходу,
подальшого року по закінченню п'ятирічного терміну. в разі переходу термінового типу.

Якщо громадянин подає кілька заяв про перехід протягом встановленого терміну, на розгляд береться заяву з найпізнішою датою надходження в ПФР.

Також орган ПФР має право відмовити громадянину в задоволенні заяви, якщо:

заяву подав громадянин, який здійснює формування накопичувальної пенсії через ПФР відповідно до українського законодавства про ОПС;
заява не відповідає встановленому зразку;
звернення із заявою було з порушенням порядку подання;
обраний фонд призупинив залучення нових громадян по ОПС;
обраний фонд не має або втратив ліцензію на здійснення діяльності по пенсійному забезпеченню;
в період розгляду громадянин подає заяву про встановлення накопичувальної пенсії, термінової або одноразову виплату коштів пенсії, а також, якщо такі виплати йому покладаються, оскільки такі заяви розглядаються в іншому встановленому порядку.

Про задовільному рішенні або про відмову орган ПФР сповіщає громадянина і той фонд, з яким ще укладено договір, а також фонд, який був їм обраний.

Громадянина повідомляють як при особистому зверненні в ПФР, так і електронним документом через Єдиний портал держпослуг.

При переході з одного НПФ в інший що відбувається з накопиченнями?

Розмір коштів пенсійних накопичень розраховується на підставі порядку, встановленого БанкомУкаіни.

Після закінчення 5-річного терміну після подачі заяви накопичені кошти передаються в обраний громадянином фонд з урахуванням інвестиційного доходу і збереженням права дострокового перекладу пенсійних накопичень ще раз в наступному році, але вже без інвестдоходу. Таким чином, частина пенсійних накопичень може бути втрачено при достроковому переході з одного НПФ в інший.

Як дізнатися, де знаходиться накопичувальна частина пенсії?

Для того, щоб дізнатися місцезнаходження своєї накопичувальної частини пенсії, необхідно звернутися в територіальний відділ ПФР особисто з паспортом і СНІЛС. Також таку інформацію можна отримати онлайн через інтернет на Єдиному порталі державних послуг або в «Особистому кабінеті» на офіційному сайті Пенсійного фонду РФ. Через деякий час буде надана виписка з особового рахунку, де буде вказано найменування керуючої компанії і накопичена сума.

Для визначення НПФ, в якому знаходяться накопичення, досить проконсультуватися в бухгалтерії за місцем роботи.

Показано 5 з 5

Наше підприємство здійснює колективне обслуговування в певному НПФ. Чи можу я відмовитися від обслуговування в ньому і укласти договір з іншим НПФ?

українське законодавство не забороняє колективне обслуговування в одному НПФ, що передбачає укладання договору про збереження накопичень всіх співробітників організації. Однак у кожного громадянина є право на перехід з одного НПФ на інший. Можна звернутися із заявою в ПФР про термінове переході або дострокове переході. У першому випадку, переклад буде здійснений через п'ять років без втрати накопичень, а в другому випадку - в наступному після звернення році, проте дохід від інвестицій не буде включений в переклад.

Як дізнатися, скільки накопичено пенсійних коштів на особистому рахунку в НПФ? Куди звернутися і які документи потрібні?

Для того, щоб дізнатися про суму накопичень, можна звернутися до місцевого ПФР або безпосередньо в НПФ (якщо відомо). Можна звернутися особисто, поштою або на єдиному порталі держпослуг, при цьому представити необхідні документи, паспорт і СНІЛС. Через деякий час надійде виписка з особового рахунку застрахованої особи, де і буде міститися інформація про компанії, що управляє і сумі накопичень.

Мої накопичення втрачені, НФП без мого відома перевела мене в інше НФП, що робити?