Banking trading - інформація для інвесторів

ІНФОРМАЦІЯ ПО РОБОТІ З банківськими ІНСТРУМЕНТАМИ.

I. ЦІЛЬОВА АУДИТОРІЯ.

Дана інформація призначена фізичним і юридичним особам, які мають у власності банківські інструменти, для того щоб вони могли оцінити свою реальну можливість для участі в короткострокових фінансових програмах.

II. Приемлимость ВИДИ БАНКІВСЬКИХ ІНСТРУМЕНТІВ.

Банківські інструменти, прийнятні для участі в інвестиційних програмах:

1. Виписка з рахунку.

2. Банківська гарантія (Banking Guarantee - BG).

3. Банківська облігація (Medium Term Note - MTN)

4. Депозитний сертифікат (Certificate of Deposit - CD).

5. Банківська гарантійна розписка (Safekeeping Receipt - SKR).

6. Банківський вексель (Banking Bill - BB).

7. Корпоративний вексель, авальований банком (Promissory Note - PN).

III. ВИМОГИ ДО банківських інструментів.

Банківські інструменти повинні бути випущені в міжнародному форматі, згідно ICC 500, ICC 600. Можлива робота з інструментами ICC 400.

Банківські інструменти повинні бути верифіковані на міжбанківській основі по системі SWIFT у форматі МТ760. Або банківські інструменти повинні бути задепонована на одній з міжнародних клірингових систем (Euroclear, Sweap, Cusip, FED Screen і ін.), Що також дозволить провести їх перевірку в міжбанківської основі.

IV. ВИМОГИ ДО БАНКАМ-ЕМІТЕНТАМ ІНСТРУМЕНТІВ.

Банк-емітент повинен бути дієздатним відповідно до законодавства країни, резидентом якої є даний банк.

Банк-емітент повинен мати міжнародний рейтинг не нижче АА. Додатковим узгоджень підлягають банки, рейтинги яких нижче АА.

Банк-емітент не повинен бути резидентом країни, що входить в список FATF.

V. приемлимость номіналом БАНКІВСЬКИХ ІНСТРУМЕНТІВ.

Для Виписки з рахунку - від 1 Mio USD.

Для BG, MTN, CD, SKR, BB, PN - від 50 Mio USD.

Перевага віддається в роботі з випискою з рахунку - це полягає в нюансах внутрішньої роботи організатора інвестиційних програм, хоча це непомітно для власника інструменту.

Від номіналу інструменту залежить прибутковість інвестиційної програми: чим вище номінал, тим вище прибутковість.

VI. СУТЬ ІНВЕСТИЦІЙНИХ ПРОГРАМ.

Більш правильна назва Інвестиційних програм - Банківські Трейд (Banking Trading).

Ринок банківських трейдів розвинувся після 2 світової війни і є непублічним, більш того, зважаючи на свою специфіку - носить строго конфіденційний характер.

Даний ринок є інструментом фінансування державного боргу США, за допомогою револьвірованія старих боргів зі зростанням обсягу нових розміщень. Ринок комплексу, сильно відрегульований і відточений.

Учасники ринку - кілька першокласних банків.

Більш детальну інформацію про суть і механізм банківських трейдів можна отримати у вашого провайдера.

VII. ПЕРЕВАГИ РОБОТИ КАПІТАЛУ В БАНКІВСЬКИХ Трейд.

1. Висока прибутковість - від 100% за термін трейда. Дохід не підлягає оподаткуванню на території ЄС і США. Податки сплачуються Трейдером до виплати доходу (Трейдер - організатор і виконавець банківських трейдів).

2. Термін трейда - від 7 днів до 11 місяців (в залежності від існуючих лімітів Трейдера).

3. Повна відсутність фінансового ризику: банківський інструмент знаходиться на рахунку його власника в банку власника інструменту. Права власності на інструмент - не передаються, знаходяться виключно у власника інструменту.

4. Під час укладання договору з Трейдером на участь в банківському трейде власнику банківського інструменту (далі - Інвестор) надаються гарантії на прибуток з трейда з можливістю дострокового пред'явлення до оплати (з дисконтом).

VIII. КОРОТКА ПРОЦЕДУРА РОБОТИ.

1. Узгодження з Трейдером формату банківського інструменту, наданого Банком Інвестора.

2. Узгодження з Трейдером формату SWIFT-підтвердження, наданого Банком Інвестора (якщо інструмент не задепоновано на одній з міжнародної клірингової системи).

3. Трейдер надає Інвестору формат пакета документів на заповнення.

4. Банк Інвестора випускає банківський інструмент на користь Інвестора.

5. Інвестор заповнює пакет документів, наданих згідно п.3. і направляє на Трейдера разом з копією банківського інструменту.

6. Банк Трейдера верифікує (перевіряє справжність) банківський інструмент Інвестора на міжбанківській основі по SWIFT MT760 (або, якщо інструмент задепоновано на клірингової системі - за допомогою даної системи) * ** ***.

8. Підписання основного контракту між Трейдером і Інвестором в Банку Трейдера. Одночасно з підписанням основного контракту Інвестору відкривається рахунок в Банку Трейдера, куди переводяться гарантії на прибуток з трейда.

9. Виконання зобов'язань між Трейдером і Інвестором.

* Всі комунікації даної процедури до п.6 (включно) між Трейдером і Інвестором проводяться за допомогою Провайдера (Провайдер - організатор участі Інвестора в банківському трейде).

** Найчастіше Трейдером є уповноважений чиновник банку, відповідно Трейдер і Банк Трейдера виступають як одна особа.

*** Найчастіше Трейдер вимагає блокування інструменту Інвестора в Банку Інвестора на термін в 1 рік. Це пов'язано з тим, щоб інструмент гарантовано не був проданий / переданий під час роботи в трейде.

IX. ДОДАТКОВІ МОЖЛИВОСТІ

Для клієнтів, які не мають достатніх фінансових ресурсів для входу в трейд, можкет бути запропонована оренда капіталу для участі в трейде (на узгоджених умовах). Мінімальна сума необхідна для оренди капіталу 2,5 Mio USD.

Вимоги до зацікавлених сторін:

1.Він мають необхідні елементарні пізнання в фінансовому бізнесі і, відповідно, контакти з так званими "Провайдерами", які і забезпечують участь в програмах приросту капіталу.

2. Вони або мають свій необхідний капітал, або доступ до нього.

Наявні на даний момент в цьому регіоні пропозиції щодо участі в програмах через оренду або лізинг фінансових інструментів носять або шахрайський характер, або мають такі умови по їх використанню, включаючи одержання від банків кредиторів "Letter of indemnity", що робить ці пропозиції практично недієздатними.

Тому слід використовувати значно простішу схему, яка виключає многоступенчатость, і втрати, властиві пропозицій по оренді інструментів. Тобто варіант коли до оренди пропонуються ГРОШІ.

Умова одна: ці фонди можуть і повинні бути використані тільки для участі в реальних діючих фінансових програмах - HYIP / PPP / Buy-Sell MTN. Ніщо інше не фінансується.

Коротко процедура виглядає наступним чином:

Фондодатель відкриває Клієнту рахунок (особистий або корпоративний, в залежності від бажання клієнта) в провідному західноєвропейському банку класу AAA на який фондодатель переводить обумовлену "Договором про лізинг засобів" суму.

Мінімальна сума лізингу - 50 мільйонів доларів, максимальна - практично не має обмежень.

Фонди забезпечуються всіма необхідними документальними підтвердженнями про чистоту і т.п. Фондодатель забезпечує Клієнту за його вибором наступні варіанти підтвердження наявності коштів: виписка з рахунку; підтвердження через МТ 760 або МТ 799.

Крім того, є опція залучення Провайдера в якості другого підписанта на рахунку Клієнта, що перетворює процедуру due diligence в просту формальність!

Засоби орендуються на необхідний Клієнту термін, але не менше одного місяця. Оплата оренди помісячна або річна і залежить від розміру і терміну залучених коштів.

Клієнт повинен (для себе в першу чергу) мати доступ до реальних програм, щоб встигнути за 30 днів пройти всю процедуру перевірки (due diligence) для участі в програмі. Крім того, і це без обговорення, Клієнт повинен спочатку довести наявність коштів для оплати хоча б перших внесків (за перші 1-2 місяці), або відразу за рік. Можна, що з прибутку Клієнт оплачуватиме помісячно певний контрактом відсоток за наступні місяці оренди. Таким чином, Клієнти, які мають доступ до реальних програм і мають кошти в розмірі від трьох мільйонів доларів, можуть з нашою допомогою заробити для реалізації своїх інвестпроектів необхідні кошти. Наша участь обмежується супроводом Клієнта до моменту отримання ним виписки з рахунку про наявність коштів.

Лізингова сума - від 50М до 1В (і вище).

Вартість угоди: 3% лізингодавцю за короткостроковий контракт терміном на 1 міс + 3% за брокерські послуги; або 7% лізингодавцю + 2% брокерські за річний контракт.

Все включаючи юридичний супровід угоди, легалізований переклад документів, оформлення банківського рахунку для Вашого клієнта, оформлення Трастового рахунку (Attorney escrow account) і держмита включено. Оплата комісії тільки за результатом отримання гаранта.

Термін Договору Розміщення - від 1 місяця і може бути продовжений за необхідності.

Банк зберігає за собою ексклюзивне право на володіння фондами.

Вищенаведена довідка призначена тільки для інформаційних цілей і не повинна розглядатися як пропозиція продати чи заявка на покупку програми торгівлі (операцій) банківськими кредитними інструментами або як пропозиція продати чи заявка на покупку банківського кредитного документа. Настійно рекомендується, щоб Новомосковсктелі покладалися виключно на своє власне судження і досвід при використанні будь-якої з містяться в ній ідей.